Investimentos em Ativos Singulares

Investir e desinvestir em ativos singulares não financeiros

Geralmente, investir em ativos fora dos mercados financeiros tradicionais abrange várias oportunidades e estratégias de desempenho. Existem ativos bastante diferentes para investimento, incluindo imóveis, commodities ou, nos últimos tempos, criptomoedas.

Para lidar com esses ativos fora dos mercados típicos de ações e títulos, fundos do investimento ou opções, você deve considerar seriamente algumas diretrizes que afetam suas preferências, habilidades e conhecimentos anteriores, metas e previsões de resultados.

Primeiramente, você deve entender e considerar suas chances reais nas diferentes classes de ativos e em você mesmo. Isto significa familiarizar-se com aspectos relevantes antes de tomar qualquer decisão de investimento, como estas dez sobre si mesmo, o ativo e os mercados aos quais cada ativo pertence (haveria muitas outras, ou seja: a estrutura do património pessoal ou familiar, diferentes questões relacionadas com o investimento específico ou circunstâncias financeiras que o rodeiam como investidor).

1. Defina suas metas de investimento : articule claramente suas metas com seus investimentos.  Você está buscando valorização de capital a longo prazo, fluxos de renda regulares ou diversificação de portfólio? Compreender seus objetivos ajudará a orientar suas decisões de investimento. Isto significa que apenas algumas classes de ativos seriam adequadas para você.

2. Compreender as diferentes classes de ativos : Explore várias classes de ativos além de ações e títulos . Isso pode incluir imóveis, commodities, criptomoedas, arte ou arte digital, itens colecionáveis, capital de risco, capital privado, software ou algoritmos, patentes, licenças e propriedade intelectual, máquinas-ferramentas ou meios de transporte e muito mais. Cada classe de ativos possui características, fatores de risco e retornos potenciais únicos. E pertencem a mercados específicos. Você pode precisar de ajuda para compreender essa singularidade, riscos, retornos ou mercados.

3. Realizar pesquisas completas : Antes de investir em qualquer ativo, realize pesquisas abrangentes para compreender seus fundamentos, dinâmica de mercado, desempenho histórico e riscos associados.  Considere fatores como dinâmica de oferta e demanda, ambiente regulatório, avanços tecnológicos e tendências macroeconômicas.

4. Avalie a tolerância ao risco : Avalie sua tolerância ao risco e horizonte de investimento.  Ativos alternativos podem apresentar maior volatilidade e falta de liquidez em comparação com investimentos tradicionais. Certifique-se de que seu apetite pelo risco esteja alinhado com o perfil de risco do ativo que você está considerando.

5. Diversificação : A diversificação é fundamental para gerir o risco em qualquer carteira de investimentos.  É aconselhável alocar seu capital em diferentes classes de ativos, setores, regiões geográficas e estratégias de investimento para reduzir o impacto do baixo desempenho de qualquer ativo único.

6. Considere as implicações fiscais : Considere as implicações fiscais de investimentos alternativos . Diferentes classes de ativos podem ter tratamentos fiscais distintos, por isso consulte profissionais fiscais para otimizar a sua estratégia fiscal e minimizar as obrigações fiscais.

7. Avaliar Estruturas de Investimento : Os investimentos alternativos utilizam frequentemente estruturas de investimento especializadas, tais como sociedades limitadas, fundos privados ou propriedade direta. Compreenda a estrutura do veículo de investimento, sua estrutura de taxas, governança e opções de saída.

8. Realizar um controlo de acordo com os usos de a devida diligência (Due Diligence) : Antes de comprometer o capital excedente, realize uma pesquisa com a devida diligência sobre a oportunidade de investimento, o gestor de ativos (se aplicável) e os ativos subjacentes.  Revise documentos legais, demonstrações financeiras, histórico e a reputação das partes envolvidas (reputação das partes no mercado).

9. Mantenha-se informado : mantenha-se atualizado sobre a evolução do mercado, mudanças regulatórias e tendências emergentes no espaço de ativos alternativos . A aprendizagem e a adaptação contínuas são essenciais para o sucesso do investimento em mercados dinâmicos.

10. Monitore e reequilibre : monitore regularmente o desempenho de seus investimentos alternativos e reequilibre seu portfólio  conforme necessário para manter a alocação de ativos e o perfil de risco desejados.

Conclusão: Investir em ativos alternativos acarreta riscos inerentes e não há garantias de retorno. Considere procurar aconselhamento de consultores financeiros ou profissionais com experiência em investimentos alternativos para ajudar a navegar neste cenário complexo. MyBureau Online e seus partners podem orientá-lo e ajudá-lo em suas necessidades de investimento e desinvestimento em classes especiais de ativos que não operam em mercados regulamentados, nem são ativos financeiros.

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